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票据交易公司权威发布_票据交易公司应急预案包括哪些内容(2024年12月精准访谈)

内容来源：小天才网络所属栏目：观点更新日期：2024-12-02

票据交易公司

黄金回收前必做的三件事，避免踩坑！很多人对黄金回收的了解不多，导致在交易时容易遇到各种麻烦。今天我来给大家分享一些黄金回收前的必备知识，帮你省下不必要的麻烦。准备好票据 𐟓œ 首先，购买黄金时一定要保留好票据。这是证明黄金合法来源的重要文件。在回收时，记得带上票据。如果黄金是朋友寄给你的，也要问清楚票据的下落，因为可能对方也忘记了给你。如果没有票据，带上身份证也可以，但遇到没有票据就查封黄金的情况，不要慌张，冷静解释清楚就好。提前称重确认 ⚖️ 其次，一定要提前确认黄金的重量。很多不良商家会在这上面做手脚。你可以在家里用电子秤称重，或者去附近的大型正规金店进行确认。这样心里有数，交易时就不会被坑了。选择靠谱的黄金回收公司 𐟏⊦œ€后，选择一家靠谱的黄金回收公司也非常重要。不同商家的回收价格和流程可能会有很大差异。建议选择大型的品牌回收公司，这类公司一般流程透明、服务有保障、克数误差小。他们会非常重视口碑，服务也会更好。总之，在准备卖黄金之前，先准备好票据，再去提前称重，然后选择靠谱的黄金回收公司。这样你就能避免很多不必要的麻烦，顺利完成交易。希望这些小技巧对你有所帮助！

近日，上海票据交易所发布了2024年10月《承兑人逾期名单》和《持续逾期名单》，其中山东晨鸣纸业集团股份有限公司（简称“晨鸣纸业”）首次出现在该名单中。数据显示，截至2024年10月31日，晨鸣纸业票据承兑逾期余额2.36亿元，累计逾期发生额已达3.63亿元。值得注意的是，在此前的9月份，晨鸣纸业两家子公司也曾出现在《承兑人逾期名单》中，其中子公司湛江晨鸣浆纸有限公司截至9月末逾期余额为2100万元，不过，彼时晨鸣纸业证券部工作人员曾表示，该笔逾期系依据法院协助执行的要求进行拒付导致，并非公司兑付能力出现问题。公开资料显示，晨鸣纸业主营业务是制浆和造纸，产品以双胶纸、铜版纸、白卡纸和静电纸为主，是山东省寿光市造纸行业营收和资产规模最大的企业，实控人为陈洪国、李雪芹夫妇。三季报显示，该公司营收约198.25亿元，同比增加0.52%。不过从净利润角度看，第一季度、第二季度、第三季度归母净利润分别为5820万元，2865万元，-7.1亿元，其中第三季度净利润急转直下，归母净利润暴跌820.98%，产生亏损7.39亿元。对于业绩下滑，晨鸣纸业并未在三季报中给出具体解释。据证券时报相关报道，晨鸣纸业表示，今年以来受原材料价格居高不下、旺季需求不及预期、产品价格持续下行等因素影响，部分产品亏损严重，拖累企业效益发挥。负债方面，晨鸣纸业三季度数据显示，截至2024年9月末，公司总资产为751.94亿元，较去年同期减少5.8%；总负债为552.75亿元，较去年同期减少5.12%，资产负债率达到73.51%；负债方面，短期借款为299.9亿元，一年内到期的非流动负债为28.43亿元，公司货币资金受限比例高，面临一定短期偿债压力。企业预警通显示，尽管晨鸣纸业暂无存量债券，最近一期债券已于2023年7月到期，但在2024年9月7日，晨鸣纸业公告，拟决定在国内债券市场非公开发行金额不超过12亿元的公司债券，期限不超过5年。值得注意的是，11月8日晚，晨鸣纸业突然发布公告称，该公司董事长陈洪国因个人原因辞职，辞去包括董事长及战略委员会、提名委员会委员等多个职务。同时，其妻子晨鸣纸业副总经理李雪芹因到龄退休也递交了辞呈。辞职生效后，二人将不再在公司担任任何职务。近期晨鸣纸业对媒体表示，目前产能投放比较厉害，市场需求不足，整个造纸行业情况不太好，今年10月份很多企业进行了一轮或者多轮涨价，预计四季度会有一定改观，但需求恢复依然比较缓慢。天风证券相关研报指出，造纸行业作为典型顺周期行业，其景气程度与宏观经济走势呈现正相关。当前我国经济发展呈向好态势，随着国家宏观经济政策持续发力，造纸行业下游需求将逐步回暖，短期的供需矛盾将得到一定缓解，行业景气度有望提升。

11月13日，上海票据交易所票据信息披露平台发布2024年10月信用信息未披露名单。青岛有52家企业信用信息未披露，包含青岛西海岸能源投资发展有限公司，卓越集团（青岛）置地有限公司，青岛荣悦置业有限公司，青岛龙教置业有限公司等单位。「青岛头条」

【正直播「上海全球资产管理论坛」】前国际货币基金组织（IMF）副总裁朱民，中国外汇交易中心副总裁崔嵬，上海黄金交易所副总裁滕巍，上海票据交易所副总裁李中红，跨境银行间支付清算有限责任公司副总裁邬向阳，贝莱德中国区负责人范华，高盛中国联席主管、高盛(中国)证券有限责任公司董事长范翔，安联基金总经理沈良，城堡证券中国业务负责人汤晓东，汉领资本董事总经理、亚太投资联席主管夏明晨等演讲。财经会议的微博直播

【上海全球资产管理论坛】前国际货币基金组织（IMF）副总裁朱民，中国外汇交易中心副总裁崔嵬，上海黄金交易所副总裁滕巍，上海票据交易所副总裁李中红，跨境银行间支付清算有限责任公司副总裁邬向阳，贝莱德中国区负责人范华，高盛中国联席主管、高盛(中国)证券有限责任公司董事长范翔，安联基金总经理沈良，城堡证券中国业务负责人汤晓东，汉领资本董事总经理、亚太投资联席主管夏明晨等演讲。财经会议的微博直播

【票据贴现诈骗罪怎么判的】票据贴现诈骗𐟘𑯼Œ你必须知道的金融犯罪！ 𐟤”什么是票据贴现诈骗？票据贴现诈骗是指持票人在不具备真实贸易背景的情况下，通过虚构交易关系、伪造相关证明文件等手段，从银行或其他金融机构获得贴现款项的违法行为。 𐟘𑧥覍𔧎𐨯ˆ骗的危害有哪些？票据贴现诈骗不仅会给银行或其他金融机构带来巨大的经济损失，还会破坏金融市场秩序，影响社会稳定。 𐟘𐧥覍𔧎𐨯ˆ骗的防范措施有哪些？ 1. 加强对票据贴现业务的审查和管理，严格审核票据真实性、贸易背景真实性等。 2. 加强对客户的信用评估和风险管理，防范客户恶意欺诈。 3. 加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和防范能力。 4. 建立健全的内部控制制度和风险管理体系，加强对票据贴现业务的监督和检查。 𐟤”如何防范票据贴现诈骗？ 1. 仔细审查票据的真实性和合法性，确保票据的来源和背书情况清晰明确。 2. 核实交易对手的身份和资质，避免与可疑的交易对手进行业务往来。 3. 加强对资金流向的监控，确保贴现款项的用途和流向符合规定。 4. 建立健全的内部审计和风险管理机制，及时发现和防范票据贴现诈骗风险。 𐟘觥覍𔧎𐨯ˆ骗的案例有哪些？ 1. 某公司通过伪造购销合同、增值税专用发票等手段，从银行骗取票据贴现款 1.5 亿元。 2. 某个人通过虚构贸易背景、伪造提单等手段，从银行骗取票据贴现款 500 万元。 𐟘𑧥覍𔧎𐨯ˆ骗的法律后果有哪些？根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，票据贴现诈骗的法律后果包括： 1. 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。 2. 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 3. 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 𐟘痢覍𔧎𐨯ˆ骗的防范意识：票据贴现诈骗防范意识很重要！要仔细审查票据的真实性，防范交易对手的信用风险，加强资金流向监控，建立健全内部控制和风险管理机制。一起防范票据贴现诈骗，维护金融市场稳定！𐟒ꊊ律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

【接近央行人士：互换便利期限不超过1年抵押品范围未来可视情况扩大】证券时报网讯，中国人民银行发布10月10日公告，决定创设“证券、基金、保险公司互换便利（Securities,Funds and Insurance companies Swap Facility，简称SFISF）”，支持符合条件的证券、基金、保险公司以债券、股票ETF、沪深300成分股等资产为抵押，从人民银行换入国债、央行票据等高等级流动性资产。据接近央行人士介绍，互换便利期限不超过1年，到期后可申请展期；抵押品范围未来可视情况扩大。这些操作上的灵活性均表明，工具未来将很有很大的发挥空间。据了解，央行将通过特定的一级交易商开展操作，通过观察一级交易商名单，可能是中债信用增进公司。

如何去银行兑现承兑汇票？一步步教你搞定！想要用承兑汇票去银行兑现？没问题，我来给你详细讲解一下步骤。确认汇票的真实性和有效性 𐟔 首先，你得确保这张承兑汇票是真实有效的。具体来说，得核对票面上的信息，比如票据号码、出票日期、出票人、收款人、票面金额、承兑人等等，看看有没有涂改或者伪造的痕迹。你还可以通过查询企业信用报告、咨询金融机构或者行业内人士来了解承兑人的信用状况和支付能力。选择贴现渠道 𐟏抨𔴧Ž𐧚„方式有很多，你可以选择银行贴现、商业保理公司贴现或者票据中介机构贴现。每种方式都有自己的优势和注意事项。银行贴现：银行的优势在于信誉度高，操作规范，资金安全有保障。你需要准备一些资料，比如承兑汇票原件、营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证、贷款卡（如果有）、与前手的交易合同及发票等。然后向银行提出贴现申请，填写贴现申请书并提交相关资料。银行会审核资料，对汇票进行查询和验票，确定贴现利率和贴现金额，最后扣除贴现利息后将贴现款支付给你。商业保理公司贴现：这种方式手续相对简便，放款速度较快。你需要提交申请，提供相关资料，然后等待审核评估。双方确定贴现金额和费用后，签订贴现合同，最后收到款项。票据中介机构贴现：这种方式渠道广泛，可能提供更灵活的贴现方案。不过要注意，票据中介市场较为复杂，存在一定风险。选择正规、信誉良好的中介机构，并谨慎防范欺诈行为。办理贴现手续 𐟓„ 提交资料：根据你选择的贴现渠道，按照要求提交相应的资料。签订合同：与贴现机构签订贴现协议或合同，明确双方的权利和义务。收取款项：在贴现手续完成后，及时收取贴现款项。在进行承兑汇票贴现时，要注意选择正规的贴现渠道，了解贴现利率和费用，确保交易安全和资金及时到账。同时，要遵守相关法律法规，不得从事非法票据交易活动。希望这些信息能帮到你，祝你顺利兑现承兑汇票！

审计的那些年：从小所到大所的吐槽背景：我跨专业做审计，先在小所混了一年，然后在大所混了半年。今天就来聊聊这俩地方的差异，顺便吐槽一下。小所的那些年：飞机少，底稿多 𐟛늊刚开始在小所的时候，工作重心基本都在编制底稿上。小所人少，项目风险也不高，经常两个人就搞定一个项目。由于程序简化，重要的程序比如发函和抽凭这些，要求就特别实在。所以，放飞机的现象就比较少见。最多也就是某个科目明细和报表差个一分钱，随便在明细里抠一下；或者编现金流量表底稿时，有些金额实在找不到对应的，就随便放一下。大所的那些年：飞机多了起来 𐟚€ 后来我跑到大所，发现飞机明显多了起来。尤其是在做新三板公司项目时，风险最高。每个所对风险的把控力度不一样。在大所，AB类项目需要补充很多看似无关紧要的底稿。比如“收入舞弊迹象核对”、“应收票据交易实质分析检查”这些。举个例子，“收入舞弊迹象核对”就是列出重要客户名单，然后对着各个迹象打钩，比如“是否回款困难”、“其行业是否不景气”等等。而“交易实质分析检查”就是把数据拷上去，一起吹。有些实质性程序，比如银行单核对，底稿编得很细致，甚至要求写银行单号，那可是非常长的，所以就只能被迫无奈改成打钩或者干脆隐藏掉这一行。还有函证，这个程序非常坑爹，但证明力又很强，所以我们必须着重做这个程序。为什么坑爹呢？因为你只希望看到“回函无误”，如果不回函你可以做替代程序（就是把序时账拷下来，表示你看了发生额，认为没问题）。回函有差异你就必须追着客户问调节表，因为回函有差异你不调节说不过去（你自己又不能编，太容易被发现了）。很悲观的一点是：如果你们急着出报告，报告已经出了，被审单位就可能不太配合你了，调节表、替代程序的凭证拍照，他们就懒得给你了。因此对待这些程序，很多人就会选择放飞机，把数据往表上一贴，实际上并没有查看那么多资料（说实话，也根本看不了那么多资料）。于是乎，很多检查底稿只是copy序时账，然后打钩。于是乎，有些检查底稿的单据日期，是根据做账日期用EXCEL自动随机生成出来的。于是乎，监盘是期后做的，监盘底稿为了避免倒轧，直接写监盘日在截止日。总之，审计这行，放飞机的现象真是屡见不鲜。希望未来能有更多的规范和监督，让审计工作更加规范和高效。

财务必看！合同审核的四大要点在实际工作中，合同的审批流程通常是法务部和财务部共同参与的。并不是完全由法务部负责，所以财务人员也必须了解如何从财务角度审查合同。以下是财务审核合同的四大要点： 1️⃣ 审核金额 𐟔𘠤𛷦쾯𜚥ˆ同中要明确写明价款，说明是含税价还是不含税价。 𐟔𘠧莧Ž‡：根据合同交易类型，判断涉税种类和税率。关注合同税负承担方，明确标注税率（后期如税率变动可能还要签补充协议）。 𐟔𘠥‘票：注明发票类型，是增值税专用发票还是普通发票，说明提供发票时间。 2️⃣ 审核条款 𐟔𘠤𛘦쾤𚺯𜚥悦𖉥Š代付，合同中需说明代付情况。 𐟔𘠤𛘦쾦—𖩗𔯼š 参考公司信用政策，是否允许预付或赊销等。如有特殊付款要求，需注意能否满足。如，合同约定签订协议后3个工作日内付款；收到发票后1个工作日内付款等。如无法满足，需修订条款，以免承担违约风险。 𐟔𘠤𛘦쾦–𙥼：结算货币：如以外币结算，考虑汇率变动影响。结算方式：银行转账，银行票据，现金交易等。如有特殊付款要求，如通过哪个银行打款，需说明清楚。如通过票据结算，也需标注说明。分期付款或收款：符合公司规定，并注意收付款时间。付款进度：与项目进度是否一致，结合项目进度比例，结算相应款项。可能还需查验发票，工作量考核表，对账单，采购清单，验收报告等。 3️⃣ 审核流程 𐟔𘠥‰𙦵程：是否通过部门负责人或法务审核，具体按照公司要求执行。对于金额或事项的审核是否符合要求。比如，超过一定金额需要总监签字确认。 𐟔𘠩℧恦𑂯𜚦˜縷槬楐ˆ年初预算要求，有无超预算的情况。 4️⃣ 审核特殊条款 𐟔𘠤🝨‡‘、押金、违约金等约定：审核合同中是否有这些条款，并关注归还时间和收据开具方式。 𐟔𘠦”𖦬𞩀€回：收取对方押金或保证金，我方财务需开具收据。款项到期归还，需收到收据才能退回款项。最后，分享几个财务必备工具： ◾ 氢虎实操：针对性的学习方案，最高效提升职业能力，新手想快速上手工作跟好完全够。 ◾ 电子税务局：纳税学堂，实务视频、最新政策，还怕学不好嘛。 ◾ 税屋：有当下的政策，不仅可以查询发挥，还有相关法规引用。

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