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公司大额付现权威发布_公司大额付现是什么(2024年12月精准访谈)

内容来源：小天才网络所属栏目：观点更新日期：2024-12-02

公司大额付现

出纳险被骗，百万损失惊魂记今天真是惊险的一天！开票员突然问我公司银行的账号，接着又把我拉进了一个群，说老板有事找我。我一进群，发现老板确实在里面，他先是发了一个回单截图让我查查有没有进款。我查了一下，没有。然后他又让我密切关注，及时汇报，搞得跟真的一样。接下来，重点来了。他发了一个文档给我，里面是对方的账户收款人名称等信息，让我给这个账户转两百多万，款项用途是过桥费。我刚进公司一个多月，对每个月有哪些固定需要支付的费用不熟悉，再加上对这种诈骗手段不敏感，就按照老板的要求制单了，然后发给了审核的同事以及财务部最大的领导。财务部最大的领导看了没发现问题同意支付，还是审核的同事凭借丰富的经验和毒辣的眼光挽救了公司钱财流失以及我的小命。后来和老板电话证实，对方果然是骗子，老板的企业QQ被盗号了。就在同一天，另一个部门的同事也接到了诈骗电话套取公司信息。警察后来也来了我们公司了解情况并做反诈宣传。总结一下这次的教训：1. 员工不能越级汇报，老板也不会跨级直接和我沟通，绝大多数情况下老板有款项需要支付都会通过财务主管通知我。2. 往后大额的付款即使在QQ、微信、付款单上显示是老板本人批示的，也打电话再次确认一下。现在回想起来还是很后怕，以后一定要谨慎谨慎再谨慎！！！

如何通过科目余额表进行账务反查？去年，我担任总账会计时，公司总监对账目提出了一些疑问，特别是对余额表提出了质疑。以下是一些关键问题：本月收入和成本是否匹配？是否存在成本结转错误？应付账款为什么都是借方余额？回到工位后，我反思了自己的工作习惯。主要问题有两个：缺乏检查意识：结账时间紧迫，任务繁重，往往没有意识到需要仔细检查结账结果。财务思维不够成熟：尽管有意识地反复检查了科目的各种勾稽关系，但由于对业务了解不足，还是没能发现那些不匹配业务特点的显著错误。财务工作是一个十分严谨的“数字游戏”，想要快速成长，必须建立一套行之有效的底层逻辑。正做是指结合原始凭证录入分录，而反查则是从公司及业务情况出发，倒推合理的数据结果进行验证。如何看懂科目余额表？以下是一些建议： ✅ 往来科目现销下会先收款后确认收入，往来款以预收账款为主，否则相反。如果一家公司有赊购，会存在较大的应付款，反之是预付款。如果一家赊销公司却出现大额的预收款，需要向业务多问几个为什么，或是查看是否自己的核算维度挂错了导致的。 ✅ 税金科目应交税金经常会出现借方余额，那就是公司的进项多销项少，存在大量的留抵税额。 ✅ 职工薪酬一般当月发上月工资，个人社保社保余额为0，应付职工薪酬-工资，是有贷方余额。如果一家公司当月发放当月计提，应付工资余额应为0。 ✅ 其他应收款期末余额为什么这么高？其构成的明细是什么？为什么到期的押金、保证金一直没有收回？员工的借款长期不清账的原因是什么？应该由谁负责跟踪、监督？ ✅ 销售费用-其他为什么要归类到其他？这个科目是审计最关心的科目之一，层层深入地深入下去，很容易就能发现很多财务管理的问题。 ✅ 主要客户/供应商的往来余额变动同一个往来商是否两头挂了？为什么这家供应商有预付的期初余额，本期仍在正常支付货款？为什么前几大客户的应收余额几乎没有变动？通过这些方法，可以更全面地了解公司的财务状况，发现潜在的问题和错误。

往来款 𐟓– 在财务工作中，科目余额表是我们不可或缺的工具。当公司高层提出质疑时，如何迅速而准确地回应他们的疑问？以下是一些实用的建议： 1️⃣ 收入与成本不匹配？成本结转是否有误？在结账前，务必仔细检查收入和成本的匹配性。如果发现不匹配，可能是成本结转有误，需要重新核对相关凭证。 2️⃣ 应付账款为何总是借方余额？这可能意味着应付账款的记录存在问题。需要检查是否有未及时确认的应付账款，或者是否存在其他财务操作上的疏忽。 𐟔 如何成为财务高手？建立一套有效的底层逻辑是关键： 𐟔 正做与反查：正做即根据原始凭证录入分录，而反查则是从公司及业务情况出发，验证科目余额的合理性。以审计人员的视角，怀疑每个科目余额的准确性。 𐟔 解读往来科目：现销业务先收款后确认收入，往来款以预收账款为主。如果一家赊销公司出现大额预收款，需要深入调查原因。 𐟔 税金科目：应交税金出现借方余额，可能意味着进项多于销项，存在留抵税额。 𐟔 职工薪酬：当月发上月工资时，应付职工薪酬-工资会有贷方余额。如果发现应付工资余额异常，需要检查是否有计提错误。 𐟔 其他应收款：期末余额高，需要查明原因，如到期的押金、保证金未收回等。 𐟔 销售费用-其他：这个科目常被视为“垃圾桶”，深入调查可以发现财务管理上的问题。 𐟔 主要客户/供应商的往来余额变动：关注同一往来商是否在两边挂账，以及期初余额与本期支付货款的关系等。通过以上方法，你可以更加深入地理解科目余额表，提高财务工作的效率和准确性。

如何通过科目余额表进行财务自查？在我刚开始做会计的时候，最害怕的就是做完账后把报表交给财务经理，结果经理一看就说：“这账做得不对呀！”后来我学会了自我检查，通过查看科目余额表，出错率大大降低了，每次汇报也不再担心被骂了。财务工作就像一场数字游戏，想要快速成长，必须掌握一套有效的底层逻辑：正做反查。什么是正做反查？正做就是根据原始凭证一步步录入分录，而反查则是站在第三方的视角，从公司业务状况反向推导合理的数据结果来进行验证。简单来说，就是以审计人员的角度去质疑每个科目余额的准确性。如何读懂科目余额表？往来科目 𐟓슧Ž𐩔€情况下，通常是先收款后确认收入，往来款项以预收账款为主。如果存在赊购，就会有较大的应付款，反之则是预付款。如果一家赊销公司却出现大额的预收款，那就需要多问几个为什么，或者检查一下是不是自己的核算维度挂错了。税金科目 𐟒𜊥𚔤𚤧莩‡‘常常会出现借方余额，这说明公司的进项多销项少，存在大量的留抵税额。职工薪酬 𐟑助€š常当月发放上月工资，个人社保余额为0，应付职工薪酬 - 工资，会有贷方余额。如果一家公司当月发放当月计提，应付工资余额应当为0。其他应收款 𐟒𕊦œŸ末余额为何如此之高？其构成的明细是什么？为什么到期的押金、保证金一直未能收回？员工的借款长期不清账的原因是什么？应当由谁负责跟踪、监督？销售费用 - 其他 𐟧𙊤𘺤𛀤𙈨恥𝒧𑻥ˆ𐥅𖤻–？这个科目是审计最为关注的科目之一，也是个“垃圾桶”科目。层层深入探究下去，很容易就能发现诸多财务管理方面的问题。主要客户/供应商的往来余额变动 𐟓Š 同一个往来商是否两边都挂账了？为什么这家供应商有预付的期初余额，本期仍在正常支付货款？为什么前几大客户的应收余额几乎没有变化？希望这些小技巧能帮到你，让你在财务工作中更加得心应手！我是汤圆，一名35+的职场会计，持续分享财务知识和会计兼职经验，记录财务打工人的成长历程。希望与你成为朋友，一同成长~

𐟏榖𐥭㥺橓𖨡Œ反洗钱调研报告𐟓Š 根据自定义主题，撰写一份关于新季度银行反洗钱工作的调研报告。报告分为三个主要部分：基本情况、存在的问题和解决方案。基本情况 𐟓‹ 近期，我联社针对反洗钱工作进行了全面排查。经过深入了解和观察，我们发现大部分账户的现金收支和大额转账收付都属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。具体来说，今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。存在的问题 𐟔 尽管大部分账户都符合规定，但仍有一些问题需要解决。例如，有些账户存在公款私存现象，这可能存在洗钱风险。为了防止这种情况发生，我联社成立了专项小组，对有意要套现或公款私存的账户实施严格监控，确保所有账户都能合规性地运行。解决方案 𐟛 ️ 为了进一步加强反洗钱工作，我们提出以下建议：加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。今后，我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感和主动性，严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

如何通过科目余额表发现账务问题最近总监找我，说账目上有些问题，对着余额表提出了一些疑问。比如，为什么本月收入和成本不配比？是不是成本结转出错了？还有，应付账款为什么都是借方余额？回去后我仔细想了想，发现自己平时根本没好好检查科目余额表。主要原因有两个： 1⃣ 没有这个意识。很多时候结账时间紧任务重，关账出报表都是踩着最后期限，从来没想过要好好检查一下结账结果。 2⃣ 财务思维不够成熟。入账的财务已经是流程靠后的岗位了，对业务一知半解。尽管有意识地反复检查了科余的各种勾稽关系，还是没能发现那些不匹配业务特点的显著错误。财务这个工作真是个严谨的“数字游戏”，想要快速成长，一定要建立一套行之有效的底层逻辑：正做反查。什么意思呢？一笔笔结合原始凭证录分录就是正做，而反查就是站在一个第三方视角，从公司及业务情况倒推合理的数据结果来做验证，要以一个审计人员的角度去怀疑每个科目余额的准确性。那么，如何看懂科目余额表呢？可以从以下角度入手： 1⃣ 往来科目现销下会先收款后确认收入，往来款以预收账款为主，否则相反。对供应端也是如此。如果有赊购，会存在较大的应付款，反之是预付款。如果一家赊销公司却出现大额的预收款，需要向业务多问几个为什么，或是查看是否自己的核算维度挂错了导致的。 2⃣ 税金科目应交税金经常会出现借方余额，那就是公司的进项多销项少，存在大量的留抵税额。 3⃣ 职工薪酬一般当月发上月工资，个人社保社保余额为0，应付职工薪酬-工资，是有贷方余额。如果一家公司当月发放当月计提，应付工资余额应为0。 4⃣ 其他应收款期末余额为什么这么高？其构成的明细是什么？为什么到期的押金、保证金一直没有收回？员工的借款长期不清账的原因是什么？应该由谁负责跟踪、监督？ 5⃣ 销售费用-其他为什么要归类到其他？一般这个科目是审计最关心的科目，也可以说是个垃圾桶科目，层层深入地深入下去，很容易就能发现很多财务管理的问题。 6⃣ 主要客户/供应商的往来余额变动同一个往来商是否两头挂了？为什么这家供应商有预付的期初余额，本期仍在正常支付货款？为什么前几大客户的应收余额几乎没有变动？通过这些角度去检查科目余额表，就能发现很多潜在的问题。希望大家都能在财务工作中更加细心和严谨！

𐟚襅쥸转私户，风险知多少？𐟒𘊰Ÿ”公帐资金转入私人账户，看似简单，实则暗藏风险。对个人而言，这可能会带来不小的麻烦。 1️⃣ 税务风险：通过微信、鸡付宝等私人渠道发放工资，可能存在漏报个税的情况，甚至被怀疑偷逃个税。 2️⃣ 账户冻结：个人账户若频繁或大额交易，银行可能会将其列入监控对象，一旦发现异常交易，账户有可能被冻结。 3️⃣ 法律纠纷：私人账户交易容易涉及资金挪用、职务侵占等法律问题，给自己带来不必要的法律风险。 𐟒𜥐Œ时，这对公司也可能产生不良影响： 1️⃣ 增值税漏税：公帐资金未通过正常渠道流转，可能导致增值税的漏税风险。 2️⃣ 企业所得税少记：通过私人账户收付款，可能造成企业所得税的少记或漏记。 3️⃣ 财务合规问题：公私不分，可能导致企业四流不一致，增加虚开发票的涉税风险。 4️⃣ 法律责任：长期私人账户收款可能导致股东承担无限连带责任，用个人资产偿还公司债务。 𐟔’因此，公帐转私户需谨慎，了解潜在风险，才能做出明智决策。避免不必要的麻烦和损失哦！

信用卡陷阱：理性消费的重要性今天花了两个小时左右看完了纪录片《金钱通解》。每集大约20分钟，一共5集。每集的内容都配有丰富的图表和数字动态展示，看起来并不难懂。纪录片主要讲述了快速致富、助学贷款、信用卡、赌博和退休等话题。其中，信用卡部分让我感触最深。我的第一张信用卡是在大约10年前办的，当时我还是一名学生。办卡的原因是想把富余的生活费存一笔三年期的定期储蓄，年利率大约是5%。办理时被银行工作人员推荐办了信用卡，额度5000。现在十年过去了，卡片还在，但额度从未涨过。工作后，我陆续因为办卡送刷卡金、行李箱等原因办了不少卡。和视频中描述的一模一样。从信用卡使用者的角度来看，我属于便利交易者，每月按时且足额还款。相比于一些信用卡使用大神，我只能做到不逾期、不付利息，并尽量享受无息还款日。为了管理这些时间，我在手机的备忘录上详细记录了每张信用卡的账单日和还款日。遇到大额支出时，我会挑选刚过账单日且时间最近的那张卡，这样可以获得最长的还款时间。虽然这样可以暂时缓解还款压力，但本质上并没有减轻金钱上的压力，只是缓解了心理上的压力。按照视频上的内容，作为便利交易者的信用卡使用者并不被信用卡公司所喜欢，因为无法从这样的使用者盈利。有一次，我被信用卡的活动整上头了，连续刷卡10天，每天满600元，可以获得奖励积分兑换一些价值高的产品。活动期间我非常认真地刷卡，一些可买可不买的东西都会一并下单，金额不到还主动凑单。虽然最后换到了想要的东西，但花了一大笔不必要的开支。真的是冲动且过度的消费。看完视频后，我的第一感受是一定要理性消费，不被信用卡活动“刺激”。做最简单无趣的还款人，按时还款，不留下余额。不要以最低还款进行偿还，避免被多付利息。总的来说，《金钱通解》是一部值得一看的纪录片，看完一遍还想再刷。

【#大额罚单频现# ！支付强监管当头，机构如何补漏？】严字当头，再现多家支付机构遭罚。据北京商报记者不完全统计，近日频现支付机构被罚，其中包括数百万元的巨额罚单。根据中国人民银行浙江省分行行政处罚信息公示表，连连银通电子支付有限公司、杭州通策支付有限公司被处罚，包括高管处罚金额在内，两家公司合计被罚没金额约555万元。截至目前，年内支付行业被罚没金额已超2.3亿元，在业内看来，支付行业大额罚单频现，反映出当前行业监管仍处于高压态势，合规治理与交易安全不容忽视。（北京商报）

个人账户进账多少会被查？一文搞懂！你有没有想过，你的银行账户进账多少会被监管？其实，这个问题还挺重要的，尤其是对于那些经常有大额资金流动的人来说。今天我们就来聊聊这个话题。什么是大额支付？𐟤” 简单来说，大额支付就是那些超过一定额度的交易。具体来说，任何账户的现金交易超过5万，对公户转账超过200万，私户转账超过20万（境外）或者50万（境内），这些情况都会被银行监控。银行会对这些大额支付和可疑交易进行监控，并且有义务向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。哪些情况会被严查？𐟔 特别是这三种情况，银行会重点监管：法人、其他组织和个体工商户之间单笔转账支付超过100万元。单笔现金收付超过20万元，包括现金缴存、支取、汇款、汇票、本票解付等。个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间款项划转超过20万元。此外，如果银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，不论所涉金额或者资产价值大小，都会提交可疑交易报告。如何合理规避风险？𐟒እ悦žœ你发现自己名下的个人卡流水太大，怎么合理规避风险呢？首先，整理你名下所有的个人卡清单、姓名、开户银行、卡号，查询所有的交易明细。那些使用频繁并且流水几百万上千万的个人卡，如果收的都是公款，又没有做纳税申报，也没有交过税的，尽快将这个卡注销掉。以后所有的公款，都要通过银行对公账户，并且要依法纳税申报。如果因为业务还必须要用到你的个人卡，那请你将个人卡纳入公司的核算账户，客户要票的正常开票，不要票的一定要做未开票收入。总之，合理合规的财务管理是非常重要的，既能保证自己的资金安全，也能避免不必要的麻烦。希望这篇文章能帮到你！𐟘Š

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