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公司开转账支票给个人下载_大额现金支票取现说明(2024年12月最新版)

内容来源：小天才网络所属栏目：新闻更新日期：2024-11-30

公司开转账支票给个人

开公司那些事儿：基本户和一般户的区别详解在开公司的过程中，我们经常会听到基本户和一般户这两个概念。那么，它们到底有什么区别呢？其实，企业银行账户的种类还不止这两种。让我们一起来看看企业银行开户的类别吧。企业银行开户的类别 𐟏护𘴦—𖥭˜款账户：这种账户有明确的有效期，主要用于企业临时经营活动的结算。专用存款账户：这个账户主要用于转款转用，公司需要提供相关部门的批文或证明才能开设。基本存款账户：这就是我们常说的基本户，主要用于企业平时的转账、结算和现金收付。一般存款账户：也称为一般户，企业的一些结算需要经过一般户，比如基本户以外的银行有借款的，或者为了获得基本户以外的银行特殊服务（如结算速度快、业务范围广、规避同一家银行的风险等）。基本户和一般户的区别 𐟔 数量区别：根据人民银行的账户管理规定，一个企业只能开立一个基本账户，但一般账户可以开多个，没有数量限制。使用区别：基本户比一般户功能多一点。基本户可以存、取、转、收，而一般户只能存、转、收，不能办理现金提取业务。注意事项 ⚠️ 一个企业只能有一个基本户，在开了基本户的基础上才可以开立多个一般户（类似于电话卡的主卡和副卡的关系）。开立时需提供相关的依据、文件；通过基本户的每笔核算业务，企业都要详细记录。以上四类银行账户中，只有一般户不得办理现金提取业务。在实际工作中，如果企业确实急需从一般户支出现金的，可以填开转账支票转到个人户，再通过个人户提取现金。专用存款账户能否支取现金要视情况而定。相关问题解答 𐟤” 员工自己用微信购买的东西，拿回公司报销，可以用基本户报销给她吗？可以做账吗？员工为公司垫付发生的相关经营费用，可以报销，按报销的账务处理记账。基本户和一般户可以在同一家银行开立吗？通常不在同一个银行营业点。建议开立前咨询下银行。对公转账是转到基本户还是一般户？建议转到基本户，前文已经说过在一般户和基本户中，只有基本户可以办理现金支取。基本户转私户怎么走账？支付给个人的，转账到个人账户的款项应当确认计入应付账款，如果是支付其他代垫费用的应当记入到其他应付款。希望这些信息能帮到你，让你在开设公司银行账户时更加得心应手！𐟒𜀀

基本户vs一般户，咋选？开公司的时候，银行账户这事儿真是让人头大。尤其是基本户和一般户的区别，很多人搞不清楚。今天咱们就来聊聊这两个账户的区别和重要性。基本户和一般户的区别 𐟏把首先，一个企业只能开一个基本户，但一般户可以开多个。最关键的区别在于，基本户可以支取现金，而一般户只能存钱不能取钱。基本户：日常转账和现金收付基本存款账户（基本户）是企业办理日常转账结算和现金收付的账户。简单来说，企业的工资、资金等现金支出只能通过基本户来办理。每个企业只能开一个基本户，这个账户的重要性不言而喻。一般户：借款和其他结算需要一般存款账户（一般户）则是企业在基本户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。这个账户主要用于转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。很多企业为了方便日常工作和借款，会在多个银行开设一般户。实际操作中的小技巧 𐟒ኊ在实际操作中，虽然国家规定一般户不能提取现金，但有些企业为了方便还是会通过其他方式支取现金。比如，他们会填开转账支票转存到个人账户再提取出来。这样做虽然麻烦，但有时候也是不得已而为之。专户和基本户的区别 𐟔 银行专户是专门用来处理指定项目资金结算的账户。而基本户则是一个企业只能开立一个，可以办理除指定需要专户办理的业务之外的所有业务。一般户为啥能避税？𐟒𘊊很多人以为一般户能避税，其实这是个误区。通常不是所有进公司账户的钱都要纳税，因为有些可能是借款、往来款，这些钱是不需要纳税的。如果是公司的收入，不管是否收到钱，只要形成纳税义务，就要依法纳税。如果不依法纳税，就是违法行为，将会被罚款甚至追究刑事责任。其他注意事项 𐟓‹ 对于企业进账的业务，必须按规定开具发票，如果不开发票，会受到当地的税务机关的处罚。而且，公司所有银行账户的账面反应都需要向税局报备。进了企业账户的钱不一定都要纳税，但进了公司账户的售货款、服务费等形成收入的金额，需要申报税金。希望这些信息能帮到你，让你在开设银行账户时不再迷茫！𐟒𜀀

公户企业在经营过程中，银行账户的选择和使用可是大有讲究的。不同类型的账户适用于不同的需求和经营方式。那么，企业到底能开几个账户？对公账户又是干嘛的？为什么每个企业都必须要有一个对公账户呢？让我们一起来看看吧！企业能开哪些银行账户？𐟤” 一般来说，企业可以在银行开设四种不同类型的账户：临时存款账户：这个账户有明确的有效期，主要用于企业临时经营活动的结算。专用存款账户：这个账户专款专用，需要提供相关部门的批文或证明。基本存款账户：这是企业日常经营活动的主要账户，用于办理转账结算和现金收付，包括支付工资、奖金等。每个企业只能在一家银行开设一个基本户。一般存款账户：也称为企业一般户，用于一些需要通过其他银行结算的需求，如借款或需要其他银行的服务。这个账户可以开设多个，但一般不能办理现金提取业务。对公账户的重要性𐟒𜊊对公账户，即单位银行结算账户，是指以公司名义在银行开立的账户。它的作用可不止一点点：税务申报和税款缴纳：只要企业有资金往来，就必须办理银行账户，退税补贴也必须通过对公账户。日常转账结算和现金收付：发工资、特定用途资金专项管理、日常转账结算和现金收付等都是通过对公结算账户进行的。与客户交易：部分客户会要求必须使用对公账户进行收付款。资金管理：对公账户更方便实现资金各个用途的专项管理，提高公司对于资金的管理效率。基本户和其他账户的区别𐟔 数量区别：一个企业只能开立一个基本账户，但一般账户可以开多个。功能区别：基本户功能更多，可以存、取、转、收；而一般户只能存、转、收，不能办理现金提取业务。注意事项⚠️ 一个企业只能有一个基本户，在开了基本户的基础上才可以开立多个一般户。开立时需提供相关的依据、文件。通过基本户的每笔核算业务，企业都要详细记录。基本户是企业开立其他银行账户的前提。另外，一般户不得办理现金提取业务，但如果企业急需从一般户支出现金，可以通过开转账支票转到个人户再提取现金。小贴士𐟒ኦ𓨦„银行收取的年费、管理费和手续费哦！总之，企业在选择银行账户时，一定要根据自己的实际需求来选择合适的类型。对公账户不仅是企业日常经营的需要，也是保障资金安全和高效管理的重要工具。希望这篇文章能帮到你！

新公司银行开户全攻略：从预约到注意事项开办新公司的银行账户真是让人头疼！新设公司时，先要进行银行预约，然后还要上门拍照，提供经营地址和各种缴费清单。今天我们就来详细聊聊银行开户的那些事儿！为什么新公司一定要开银行账户？𐟤” 肯定啊！没有银行账户，很多业务都没法开展。比如日常的转账和支取、税收核定、记账报税等等，都需要用到银行账户。银行账户类型有哪些？𐟓‹ 按用途分类，企业银行账户有四种：临时存款账户：有明确的有效期，主要用于企业临时经营活动的结算。专用存款账户：用于转款转用，开设这个账户需要提供相关部门的批文或证明。基本存款账户：也就是企业基本户，主要用于企业平时的转账、结算和现金收付。一般存款账户：也是企业一般户，企业的一些结算需要经过一般户，如基本户以外的银行有借款的，或者为了获得基本户以外的银行特殊服务（结算速度快、业务范围广、规避同一家银行的风险等）。注意事项⚠️ 一个企业只能有一个基本户，在开了基本户的基础上才可以开立多个一般户。开立时需提供相关的依据、文件；通过基本户的每笔核算业务，企业都要详细记录。以上四类银行账户中，只有一般户不得办理现金提取业务。在实际工作中，如果企业确实急需从一般户支出现金的，可以填开转账支票转到个人户，再通过个人户提取现金。专用存款账户能否支取现金要视情况而定。基本户和一般户的区别𐟔 数量区别：人民银行的账户管理规定：一个企业只能开立一个基本账户，但是一般账户可以开多个，没有数量限制。使用区别：在使用上，基本户比一般户功能多一点。基本户可以存、取、转、收；一般户只能存、转、收，不得办理现金提取业务。银行账户开立流程𐟓 每个银行都会有自己的一套流程，但基本上最主要的几样材料是不变的：开立基本户：需要营业执照原件、含股东组成情况及其前面的公司章程、股东材料（个人身份证复印件或单位的营业执照复印件及其法定代表人的身份证复印件）、法人和经办人的身份证原件、公章、财务章、法人章。注意：当银行审核不通过时，就会退回企业的申请。开立一般户口：除了需要上述资料外，还需要提供开户许可证，如果开户公司为分支机构，还需要提供总公司的相关资料。希望这篇攻略能帮到你，祝你顺利开设新公司的银行账户！𐟚€

出纳面试秘籍，轻松应对！ 𐟓Œ 出纳面试速成宝典，让你轻松应对出纳工作！ 1️⃣ 如何保管支票？支票由出纳员负责购买和保管，支票密码与支票分开存放。印鉴章由会计保管，实行严格分工和把关制度。领用支票需填写“支票领用申请表”，经主管领导批准并由会计审核后签发。出纳员在支票上写清日期、用途、密码及规定限额，会计负责加盖印鉴。严禁签发空白支票。 2️⃣ 现金的限额一般是多少？库存现金的限额由开户行根据实际情况核定，一般为单位3-5天日常零星开支所需现金。远离银行机构或交通不便的单位可适当放宽，但最高不得超过15天。 3️⃣ 库存现金限额的计算方式？库存现金=前一个月的平均每天支付的数额(不含每月平均工资数额)x限定天数 4️⃣ 现金支票与转账支票的区别？现金支票只能支取现金，转账支票用于转账结算，不能支取现金。 5️⃣ 现金支票的特点及限额？现金支票只能用于支取现金，可以由存款人签发用于到银行为本单位提取现金，也可以签发给其他单位和个人用于办理结算或委托银行代为支付现金给收款人。每个银行限额不一样，一般现金限额是5万元。 6️⃣ 现金支票填写要求？支票正面盖财务专用章和法人章（在填写金额一栏的下面），缺一不可。出票日期数字必须大写。现金支票收款人写本单位名称。 7️⃣ 如何处理大量现金和支票？使用专业的现金管理系统来跟踪和记录每一笔交易。定期与银行对账，确保账目准确无误。 8️⃣ 如何保证资金安全？严格遵守公司的财务规定和流程，确保资金不被挪用或滥用。定期接受内部审计和外部审计的检查，以确保资金安全。 9️⃣ 如何处理工作中的错误和失误？一旦发现工作中的错误和失误，立即进行纠正和改进并向主管领导汇报。分析原因并总结经验教训，以避免类似问题再次发生。 𐟔Ÿ 如何管理时间以确保所有任务按时完成？制定详细的工作计划，并设置优先级。使用专业的时间管理工具来帮助更好地管理时间。 1️⃣1️⃣ 如何处理异常情况，例如账目不平衡或差错发生？及时与相关人员沟通，查找原因并采取措施解决问题。定期进行账目核对，确保账目平衡。 1️⃣2️⃣ 作为出纳,你对工作有什么规划？制定详细的出纳工作计划，包括日常事务处理、资金管理、风险控制等。不断提升自己的专业技能和知识，适应不断变化的工作环境。 1️⃣3️⃣ 你如何处理与供应商或客户的财务纠纷？及时与供应商或客户沟通，了解问题原因并寻求解决方案。保持冷静和专业，确保问题得到妥善处理。 1️⃣4️⃣ 你如何处理与银行的沟通和协调？定期与银行沟通，了解最新的政策和规定。及时处理银行对账单，确保账目准确无误。协调银行服务，确保资金安全。 1️⃣5️⃣ 你如何平衡日常收支并预测未来的资金需求？制定详细的预算计划，确保收支平衡。定期进行财务分析，预测未来的资金需求。与相关部门沟通，了解项目进展和资金需求情况。 𐟓Œ 面试常见问题及答案：出纳工作指南！

如何编制银行存款余额调节表 2011年10月30日，甲公司收到银行对账单，显示余额为67000元，而公司银行存款日记账余额为53240元。以下是未达账项的详细资料： 1️⃣ 10月28日，甲公司开出一张金额为15800元的转账支票，用于支付供货方货款，但供货方尚未持票到银行兑现。 2️⃣ 10月29日，甲公司送存银行的某客户转账支票4200元，因对方存款不足而被退票，而公司未接到通知。 3️⃣ 10月30日，甲公司当月的水电费1300元，银行代为支付，但公司尚未接到通知而尚未入账。 4️⃣ 10月30日，银行计算应付给甲公司的存款利息360元，银行入账，公司尚未收到通知。 5️⃣ 10月30日，甲公司委托银行代收的款项11000元，银行转入该公司存款户，但公司尚未收到通知入账。 6️⃣ 12月30日，甲公司收到购货方转账支票，金额7900元，已送存银行，但银行尚未入账。根据以上信息，可以编制银行存款余额调节表，确保公司账目与银行对账单的准确性。

出纳面试全攻略：这些问题你准备好了吗？𐟤” 最近去面试出纳岗位，感觉自己准备得还挺充分的。虽然去了五家公司，但每次面试的问题都差不多，提前准备好真的能增加不少胜算。下面就分享一下我的面试经验和一些常见问题，希望能帮到大家。出纳的基本工作𐟒𜊥悤𝕤🝧”痢诼Ÿ 支票由出纳员负责购买和保管，支票密码要和支票分开存放。印鉴章由会计保管，实行严格分工和把关制度。领用支票要填写“支票领用申请表”，报主管领导批准后，经会计审核后由出纳员负责签发。出纳员要在支票上写清日期、用途、密码及规定限额，会计负责加盖印鉴，严禁签发空白支票。领用支票要填写支票领用登记簿。严禁签发空头支票，不准将支票借给任何单位或个人办理结算。外单位交来的支票，出纳员应及时送交银行，不得挪用、转让。出纳员要根据银行对账单，编制“银行存款余额调节表”对未达账项要及时查询处理。对作废支票，必须加盖作废戳记，并与存根一起保存，年终时装订成册，与票据一并保存。现金的限额是多少？库存现金的限额，由开户行根据开户单位的实际需求和距离银行远近等情况核定。其限额一般按照单位3-5天日常零星开支所需现金确定，远离银行机构或交通不便的单位可依据实际情况适当放宽，但最高不得超过15天。库存现金的计算方式？库存现金=前一个月的平均每天支付的数额（不含每月平均工资数额）㗩™定天数现金支票与转账支票的区别？现金支票只能支取现金；转账支票是用来转账结算的，不可以支取现金。现金支票的特点和限额？现金支票的特点：只能用于支取现金。它可以由存款人签发用于到银行为本单位提取现金，也可以签发给其他单位和个人用来办理结算或者委托银行代为支付现金给收款人。每个银行限额不一样，一般现金限额是5万元。现金支票的填写要求？支票正面盖财务专用章和法人章（在填写金额一栏的下面），缺一不可，印泥为红色，印章必须清晰。印章模糊只能将本张支票作废，换一张重新填写重新盖章。其他常见问题𐟤” 如何处理大量现金和支票？保证资金安全？如何处理工作中的错误和失误？如何管理时间以确保所有任务按时完成？你在团队合作中的角色是什么？如何处理压力和工作中的挑战？如何处理与供应商或客户的财务纠纷？如何处理与银行的沟通和协调？如何平衡日常收支并预测未来的资金需求？如何确保现金流动的顺畅？如何保证财务数据的保密性？团队合作在出纳工作中的重要性？如何确保财务记录的完整性和准确性？如何处理与其他部门的沟通和协调问题？离职原因？你还有什么要问的？面试小贴士𐟑— 准备好面试服装：面试很重要，一定要在面试前准备好自己的面试服装，最好着正装这样体现职业素质。填写求职申请表：面试一般公司都需要提前填写一张求职申请表或者叫做应聘登记表，填表时一定要记住要与你自己提供的简历上的工作时间和单位保持一致，如果不一致人事部门或者用人部门面试官可能会认为你不诚实。切记。第一轮面试提问点：第一轮面试通知是人力资源部或者人事部根据你的简历，问你一些简单的问题，例如自我介绍，以前工作经历。你的优缺点，你公司什么地方吸引你加入，你的期望工资，你上家单位的离职原因，为什么想换工作等。这些问题相对回答起来比较容易。总帐会计第二轮面试必会知识：如果你通过第一轮面试，就会进入第二轮面试，第二轮般由用人部门经理或者总监面试，总帐会计这个岗位，一般第二轮面试官通常会问谈谈你日常主要工作内容有哪些？其中之一，财务核算，审核出纳的收付原始凭证，编制收付会计凭证，建立和健全财务核算及账簿。希望这些信息和经验能帮到你们，祝大家都能顺利通过出纳面试！𐟒ꀀ

【单选题】甲公司2023年12月31日银行存款日记账的余额为5400元，银行对账单的余额为3500元。经逐笔核对，发现以下未达账项: ①收到转账支票3000元，企业已入账，但银行尚未记账。 ②开出转账支票1500元，企业已入账，但持票单位尚未到银行办理转账。 ③银行代企业支付电话费400元，银行已支付，但企业未收到银行付款通知。经调节后的银行存款日记账余额为( )元。 A.3100 B.3500 C.5000 D.5400 【解析】3000元支票入企未入银；1500元支票出企未转持票单位；银行代付400元电话费，企业未收通知。经调节，银行存款日记账余额=5400-400=5000元，银行对账单金额=3500+3000-1500=5000. 答案：C #会计真账实训#

【保险可以不赔现金吗】 ✨大家有没有遇到过赔款支付困难的问题呢？𐟤”今天我来给大家介绍一种新的赔款支付办法，它不仅简单便捷，还能让你的赔款安全有保障！𐟎‰𐟌Ÿ 这个方法适用于车险以及其他各类财产保险哦！如果你是个人或单位的被保险人，保险公司一定会把赔款直接打到与你名字一致的银行账户上，这样既安全又省心！𐟘˜如果你委托了代索赔维修单位代为索赔，那么保险公司就会把赔款打到与代索赔维修单位名称一致的银行账户上，是不是很方便呢？𐟑对于责任保险和交强险人伤案件，也有相应的规定，确保你能及时获得赔款。𐟑𐟑 但需要注意的是，赔款可不能用现金支付哦！保险公司会采取银行汇兑、网上银行付款、银行转账支票付款等方式支付赔款，财务凭证后还必须留存银行汇款回单、网上银行付款回单或支票存根作为付款依据呢！𐟧𞰟䔊是不是觉得既安全又有保障呢？如果你还有其他疑问，欢迎在评论区留言哦！𐟒찟Žˆ 还有疑问吗？请点击内容下方或者上方咨询按钮询问律师吧~

银从考试通关秘籍：潜规则大揭秘！嘿，准备考银从的小伙伴们注意啦！别傻傻地只知道做题，了解一下考试中的那些“潜规则”吧！𐟘‰ 法规篇定期存款整存整取：50元零存整取：5元整存零取：1000元存本取息：5000元单位活期账户基本户：一个公司只能开一个基本存款账户一般户：可以办理现金缴存，但不能支取现金专用户：用于特定用途的资金管理临时户：有效期最长两年支票分类现金支票：只能提现，不能转账转账支票：只能转账，不能取现普通支票：既可以转账也可以取现划线支票：只能转账，不能取现旅游支票：可以取现，丢失可以挂失、理赔或紧急补偿内部控制原则全覆盖原则制衡性原则审慎性原则相匹配原则巴塞尔资本协议第一版（1988年）：风险加权数（0、10%、20%、50%、100%五个档次），商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4% 第二版（2004年）：总资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%；监督检查；市场纪律（市场约束、信息披露）第三版（2010年）：杠杆率不得低于3%；流动性覆盖率和净稳定融资比率都不得低于100% 洗钱过程和方式过程：处置阶段→培植阶段→融合阶段（甩干）方式：借用金融机构、藏身于保密天堂、使用空壳公司、利用现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱犯z主体完全负：已满16周岁的人犯罪，负刑事责任相对负：已满14周岁不满16周岁的人，犯故意杀人、强奸、抢劫等行为，负刑事责任完全不负：不满14周岁的人不管实施何种危害社会的行为，都不负刑事责任备考资料教材：天一教材网课：丁宇宁银从（课时简短，贴合考点，干货多）题库：天一真题+丁宇宁APP题库希望这些小贴士能帮到你们，祝大家考试顺利，早日拿到证书！𐟓š𐟒ꀀ