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对公司反洗钱权威发布_对公司反洗钱有什么好的建议(2024年12月精准访谈)

内容来源：小天才网络所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

对公司反洗钱

香港银行账户维护必知的6个关键点随着香港银行对反洗钱监管的加强，账户维护变得至关重要。以下是一些实用的建议，帮助您有效管理您的香港银行账户，避免不必要的冻结或关闭： 𐟔’ 账户活跃度：定期登录和使用您的银行账户，避免长时间不活动。如果账户连续数月没有交易记录，可能会被视为“僵尸户”，银行可能会将其关闭。 𐟒𜠨𔦦ˆ𗤽™额：确保您的账户内有足够的存款，以满足银行的最低要求。如果余额不足，银行可能会收取额外的管理费用。 𐟚렩🥅快速转账：收到款项后，不要立即转出，尽量让资金在账户内停留一段时间。频繁的快速转账可能会引起银行的注意，被视为异常交易。 𐟔’ 账户共享：不要将您的银行账户借给他人使用，以免涉及不明资金来源，导致账户被冻结或您本人承担连带责任。 𐟚렩🥅与敏感国家交易：不要与高风险或敏感国家进行交易，这些国家可能被银行视为经济不发达或政治动荡的国家，与它们交易可能会引起银行的怀疑。 𐟓„ 资料更新：积极配合银行进行资料更新，以确保您的公司运营合法合规。银行会定期要求更新资料，及时响应可以避免不必要的麻烦。通过以上这些措施，您可以更好地维护您的香港银行账户，确保其正常运行，避免不必要的风险。

香港公司银行账户开户指南：从难到易的攻略很多朋友在注册了香港公司后，都会遇到一个难题：开设公司银行账户。为什么新成立的香港公司在银行开户会这么难呢？首先，香港作为世界金融中心之一，资金流动非常自由。然而，自从HSBC因HW事件被美国罚款近20亿美元后，香港的金融机构对反洗钱合规的重视程度空前提高。过去，很多人在香港注册空壳公司后不规范使用公司账户，洗钱风险极高，这让香港的银行非常头疼，开始大量清退和关闭账户。此外，香港的金融机构更倾向于服务资金实力雄厚且信誉良好的成熟企业，因为这样的投入产出比更高。那么，开户难到底难在哪个环节呢？银行尽职审查：香港的银行在开户前需要进行严格的尽职审查合规手续，通常会要求客户提供业务合同等证明材料，以证明客户的经营是真实合规的。这让初创公司很容易陷入“先有鸡还是先有蛋”的困境。银行尽职审查内容：了解公司的真实业务：包括业务模式、盈利模式、获客方式、是否有网站或网店、雇员的实际办公地点和工作模式等。货物贸易公司：一般需要提供至少2套销售合同、采购合同、发票、物流单据等材料。服务类公司：一般需要提供至少2份服务合同、发票、交付服务的沟通记录等。刚成立的公司：一般需要提供与潜在客户/潜在供应商之间的意向合同，或者提供同股东内地企业的同类业务证明材料。核实公司的启动资金和运营资金有合法来源：一般要求提供内地的工资单/个税完税证明/近6个月的主要银行卡流水等。如果股东/董事在内地经营企业，也可以提供内地公司的营业执照、公司财务报表/审计报告/企业纳税记录/公司银行流水等。核实股东/董事有相关行业经验：一般要求提供个人简历或社保记录等资料，以排除是实际控制人借别人身份开香港公司的可能性。了解公司使用银行账户的场景和频率：为什么要在香港开公司？业务跟香港有没有联系？为什么要在本银行开公司账户？客户和供应商主要来自哪些国家地区，占比分别多少？收支用到哪些币种账户？美金？港币？人民币？预计每月交易笔数和金额，预计每年的流水总额。其他材料：虽然香港开户有一定难度，但是持有香港身份证的高才/优才，通过有信誉的引荐人引荐的，开户会容易很多。总的来说，虽然香港公司银行账户开户有一定难度，但只要准备充分，按照银行的要求提供相关材料，还是能够顺利开设账户的。希望这篇攻略能帮到大家！𐟒ꀀ

𐟓‹KYC表格全解析 𐟤”你是否在准备开户资料时遇到了KYC表格？别担心，我们来为你详细解析！ 𐟓ŒKYC，即“Know Your Customer”，是反洗钱领域的重要制度，也是银行与客户建立信任的基础。通过KYC，银行能够全面了解客户的身份、地址、经营情况等，并进行严格审核。 𐟤詂㤹ˆ，KYC表格都问些什么呢？ 1️⃣ 对于公司账户，银行会关心公司的营业额、主要产品或服务等情况。例如：“贵公司前一年的营业额是多少？”、“公司主要生产或提供哪些产品或服务？”。 2️⃣ 对于个人账户，银行则会了解开户人的工作、公司、收入等情况。比如：“您为什么选择在香港开户？”、“您账户将主要用于哪些服务？”以及详细的职业和收入信息。 𐟔在开户过程中，客户经理会对你进行KYC审核。因此，务必认真、如实回答所有问题，以避免因模糊或不确定的回答而导致开户失败哦！ 𐟒ᥰ贴士：准备KYC表格时，请确保所有信息的准确性和完整性，以顺利通过审核。

𐟚릅Ž入！开曼公司注册的潜在陷阱 𐟚蠤𝠦˜縷樢를€曼qun岛的免税优惠所吸引，想要轻易注册开曼公司？但请小心，这里有一些你可能不知道的陷阱！ ❌ 一：合规难题虽然开曼qun岛注册要求宽松，但合规仍是挑战。个人可能难以确保所有操作的合法性。 𐟒𐠤𚌯𜚨𔹧”詗˜ 除了注册费，还有年审、维护等持续费用。不了解这些费用，可能会让你大吃一惊。 𐟏栤𘉯𜚩“𖨡Œ开户难尽管开曼qun岛是金融中心，但全球银行对开曼公司开户日趋严格，个人可能面临开户难题。 𐟔 四：透明度提升随着全球反洗钱和反避税压力增大，开曼qun岛的透明度也在提高，个人注册公司不再完全匿名。 𐟌 五：远程管理挑战不在开曼群岛时，远程管理公司可能遇到时区、沟通等难题，对个人来说是个挑战。 𐟓ˆ 六：专业服务需求增加开曼公司需要专业服务来满足合规要求，个人可能需依赖外部专业服务，增加额外费用。 𐟒𜠤𘃯𜚧莥Šᨧ„划复杂性尽管开曼公司享税收优惠，但全球税务环境复杂，需专业税务顾问来规避税务风险。 𐟚력…민š市场准入限制某些地区对开曼注册公司有更严审查，可能影响业务扩展和市场准入。因此，在决定注册开曼公司前，请务必三思！𐟤”

深圳分公司与坪地街道办携手开展反洗钱与非法集资宣传活动 10月23日，深圳分公司联合坪地街道办事处在当地工业园区开展了反洗钱与非法集资宣传活动。本次活动由旅游支公司负责人携手纪检合规部与人事行政部成员共同参与，旨在增强公众对反洗钱及防范非法集资的意识，营造安全稳定的金融环境。活动以“坚守金融为民初心筑牢洗钱犯罪防线”为主题，通过设立咨询台、发放宣传资料、现场讲解等方式，向企业员工阐述了洗钱行为的危害性及防范措施，呼吁大家共同维护金融秩序，保护自身财产安全。同时，针对当前非法集资案件频发的态势，活动还设置了“守住钱袋子护好幸福家”主题宣传区。通过案例分析、互动问答等方式，向企业员工揭示了非法集资的常见手段、特点及危害，提醒大家要提高警惕，增强风险防范意识，切勿因贪图小利而陷入非法集资的陷阱。活动期间，工作人员向现场广大市民朋友介绍我司业务范围，提高了公司的社会知名度与美誉度。下一步，深圳分公司将持续深化“以客户为中心”的服务理念，广泛传递金融知识，切实提升社会公众金融素养。

2024年新修法律汇总，考前必看！ 2024年最新修订的法律法规汇总，国考行政执法卷必考！考前看看心里有底，减少焦虑！以下是部分节选：中华人民共和国反洗钱法（2024年修订）中华人民共和国学前教育法中华人民共和国能源法中华人民共和国矿产资源法（2024年修订）中华人民共和国文物保护法（2024年修订）外国投资者对上市公司战略投资管理办法（2024年修订）中华人民共和国海关行政赔偿办法（2024年修订）城市公共交通条例烈士褒扬条例（2024年修订）最高人民法院关于适用《中华人民共和国民法典》侵权责任编的解释（一）网络数据安全管理条例中华人民共和国统计法（2024年修正）国务院关于渐进式延迟法定退休年龄的办法

据报道，特朗普承诺成立一个新的委员会，作为加密友好型政府的一部分。知情人士称，他的过渡团队正在讨论如何构建和配备该委员会，以及应该包括哪些公司。据多位数字资产行业高管透露，Ripple、Kraken和Circle等众多加密公司正在争夺当选总统特朗普承诺成立的加密货币顾问委员会的席位，寻求对其计划中的美国政策改革拥有发言权。但一些消费者团体警告说，加密货币行业不应该“既当裁判又当运动员”，一些消息人士说，伦理方面的考虑可能会减缓人事任命。但其他人则表示，让行业专家参与关键政策问题是有意义的。特朗普通过承诺成为“加密总统”并结束拜登对监管机构指控违反证券和反洗钱法的加密公司的打击行动，争取了该行业的支持和竞选捐款。特朗普还正在推动发布行政命令，保证加密公司能够获得银行服务，结束对它们的执法行动以及其他改变。

香港银行面试必备：反洗钱与恐怖融资知识大家好，今天我想和大家聊聊在香港银行面试中，如何应对反洗钱和恐怖分子资金筹集的问题。作为一个在香港发展的银行从业者，这些知识真的是面试中的重中之重。反洗钱与恐怖融资的基础知识 𐟒ኊ首先，让我们来了解一下什么是反洗钱（Anti-money Laundering）和恐怖融资。简单来说，黑钱是指通过非法活动获得的资金，比如贩毒、逃税、盗窃、走私、刑事诈骗或伪造、高利贷、贪污等。而恐怖融资则是指为恐怖分子或与其有联系的人提供资金或金融服务的行为。洗钱的流程 𐟏把洗钱的流程其实并不复杂，但非常隐蔽。主要分为以下几个步骤：存放：将犯罪收益存入银行账户，比如将大量现金分批存入，或者通过一些现金交易的方式。分层交易：利用支票、电子转账等工具制作多层复杂的交易，比如开设多个公司账户，利用假发票在账户之间调拨款项，或者跨银行存款贷款。整合：将清洗后的钱通过投资公司等方式流入正常业务运作体系。香港银行的做法 𐟏栩n Hong Kong 在香港，银行对于反洗钱和恐怖融资的监管非常严格。KYC（Know Your Clients）和KYB（Know Your Business）是两个非常重要的概念。KYC针对个人用户，KYB针对企业用户，要求在开设账户时提供齐全且合法的身份信息资料和财富来源证明等，以确保账户和资金的合法性。此外，还有CDD（Customer Due Diligence），即客户尽职审查，适用于大额资金汇入汇出、高风险地区交易等情况。银行从业人员的责任 𐟓œ 作为金融从业人员，我们有责任严格遵守特区行政区的法规，维护银行和香港国际金融中心的声誉。具体来说，我们需要：拒绝处理来路不明的交易及时举报任何可疑交易如发现可疑交易，需严格保密任何银行职员如果明知其行为不合法仍帮其运作，或者刻意隐瞒相关信息，都属于违法行为，可能会面临刑事犯罪和罚款等罪行。个人小贴士 𐟒ኊ在面试中，除了这些基本的反洗钱和恐怖融资知识外，还要展示出你对这些问题的重视和实际操作经验。比如，你可以分享一些你在之前公司参与的反洗钱项目，或者你如何通过客户尽职审查来确保交易的合法性。希望这些信息对大家在香港银行面试中有所帮助！祝大家好运！𐟍€

江西，一女子去银行存款10万元，柜员一脸严肃的问：你这钱是怎么来的？女子懵了，认为自己被冒犯：你管我是怎么来的，反正不是偷，也不是抢！柜员强硬的表示：这次银行的规定，请你配合！主管知道此事赶来，随后的举动，让女子唏嘘不已！（案例来源：金融界） “这钱到底能不能存？不能存我就去隔壁银行！” 李婷婷真是奇了怪了，都说银行喜欢存钱的，不喜欢取款的。怎么到了她这里，想存个钱怎么那么多事？原来，李婷婷刚刚发了奖金。这次公司为了体现出“仪式感”，奖金以现金的形式发放。仪式感是有了，不过等带回家里后，却让李婷婷犯了难。自己三十多岁的小姑娘，依旧孑然一身呢，这么一笔钱放家里，实在有些不放心。为此，她决定存进银行。 “啪”的一声，李婷婷把装钱的塑料袋，一下子放在柜台上。 “存钱！” 柜员斜着脑袋盯着李婷婷，也不接钱，淡淡的问：存多少？金额少的话可以在自助存取款机操作！李婷婷似乎就等着这句话，她故意提高了嗓门：存10万！ “你这钱哪来的？” 李婷婷听完柜员的话，当时就懵了。这是什么意思？怀疑自己的钱来路不正吗？这不就是看不起人吗？ “你管我从哪里来的？既不是偷的，也不是抢的！” 李婷婷被气的够呛，态度也变得不友好了。 “银行的规定，请你务必配合！” 见柜员一副公事公办的态度，李婷婷感觉自己被冒犯：我就问一句，这钱到底能不能存！不能存我就去隔壁银行！李婷婷的不悦，很快就被主管发现了。他一溜小跑过来，一边安慰李婷婷不要生气，一边狠狠瞪了柜员一眼！ “存，当然能存了！马上就给你办理！” 李婷婷见主管态度还行，这才消了气。在办理存款的时候，主管也向李婷婷进行了解释。原来，银行还真有这样的规定，对于超过5万的存款，就必须反洗钱报告。有人说，真是涨见识了！也有人无奈的说，自己就从来没有被银行问过！那么，这件事从法律上是如何认定的呢？银行依规办事，并没有什么不妥之处。《反洗钱》第三条规定：金融机构和按照规定依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。李婷婷一下子存了10万元现金，根据相关的规定，银行工作人员确实有义务进行询问。而李婷婷也有义务进行配合。银行工作人员这么问，是否对李婷婷的隐私构成侵害呢？《民法典》第一千零三十二条规定，自然人享有隐私权。任何组织或者个人不得以刺探、侵扰、泄露、公开等方式侵害他人的隐私权。李婷婷在不明白事情的原委时，误解了银行工作人员的目的，还认为自己被冒犯。不过银行工作人员的态度，确实应该注意一些了。您对这起案件有何见解？期待您在评论区留下宝贵意见，也许您的每一条留言都可能引发更多的思考和交流。订阅关注我，每天为您带来法律案例，一起探索法律知识，携手进步。（注：文中所涉及人物均为虚构，案件情节有所改编，仅供法律普及之用）

在最高人民法院强调加大反洗钱力度的背景下，马上消费分享反洗钱案例，揭露洗钱犯罪对宏观经济和金融秩序的危害。公司呼吁社会各界携手预防洗钱活动，保护自身远离洗钱犯罪。

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