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独立理财公司权威发布_独立理财师前景(2024年12月精准访谈)

内容来源：小天才网络所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

独立理财公司

寻找保险销售搭档，共同服务优质客户 𐟌Ÿ 我们是一支在保险领域摸爬滚打了4年的自媒体团队，凭借着对行业的热情和专业的分享，我们每天都能吸引到超过150位精准优质的客户咨询。然而，随着客户数量的不断增加，我们感到有些力不从心，因此决定寻找一位优秀的保险销售搭档，共同合作，互利共赢！我们期待你具备以下条件： 𐟔‘ 至少拥有2年以上的保险销售及团队管理经验 𐟑堧›所带领的团队至少有5人 𐟏⠦娇ꥤ神‹保险经纪公司、独立理财师工作室或独立家办 𐟓š 拥有强烈的分享欲望和自我驱动力 𐟒ᠥš守正直的价值观 𐟒ᠥ狧𛈥š持以客户为中心的买方思维我们期待你的加入，无论你身处何地（广州、深圳地区优先），只要你具备上述条件，我们都欢迎你的加入。让我们一起为这些优质的客户提供最专业的服务吧！

查理芒格推荐的投资经典书单𐟓š 19、菲利普ⷁ.费舍：《怎样选择成长股》投资人的五大原则：不投资初创公司；不因股票在“店头市场”交易而放弃；不因喜欢年报的“格调”而购买股票；不认为高本益比就意味着未来盈余成长已反映在价格上；不斤斤计较。 20、劳伦斯ⷁ.克尼厄姆：《向格雷厄姆学思考，向巴菲特学投资》这本书是摩根银行2001年的十佳商业读物之一。要想在投资中获胜，必须利用基本事实和有效工具，分析投资企业的投资价值。如何通过使用由格雷厄姆和巴菲特创建的商业分析投资方法和投资观念去发现价值低估的股票。 21、罗伯特ⷥ“ˆ格斯特朗：《巴菲特的投资组合》这本书用浅显易懂的语言揭示了集中投资方略的运作以及不同投资背景的人如何使用这一战略，为喜欢独立理财的投资者提供了踏上成功之路的指南。 22、本杰明ⷦ 𜩛𗥎„姆：《聪明的投资者》聪明的定义是：要有耐心，要有约束，并渴望学习；此外，还必须能够驾驭你的情绪，并能够进行自我反思。 23、罗杰ⷦ𔛦𘩦–諾毼š《拯救华尔街》这本书讲述了华尔街最扣人心弦的风险赌局和有史以来最受争议的投资悲壮史。一群华尔街顶尖的投机天才，以长期资本管理公司为平台，共同演绎了这场惊心动魄的投资大战。 24、弗兰克ⷥ𘕧‰𙨯𚤼Š：《诚信的背后》这是第一本关于金融衍生产品的国际畅销书，揭露了华尔街金融风暴的根源：以摩根士丹利为代表的投资银行为了赚取高额利润，在金融衍生品上“大胆”创新，甚至不惜损害客户的利益，已经沦为巨型的赚钱机器。

社保和医保的区别，你真的了解吗？𐟤” 作为一个曾经在中国人保公司工作过的独立理财顾问，我觉得有必要跟大家聊聊社保和医保的区别，以及买了医保之后是否还需要买重疾险。毕竟，保险这东西，了解得越多越好嘛！社保：基础保障但不足够𐟏劊首先，社保是国家强制性的，作为基础保障，满足我们最基本的需求。但别以为有了社保就万事大吉了，社保只能提供低水平的保障。商业保险（商保）才是社保的补充，能覆盖社保无法满足的部分。社保包括哪些内容？𐟓‹ 失业保险：如果你因为公司倒闭或者被辞退，缴费满一年，最多可以领12个月的失业金。生育保险：根据缴费基数报销生育费用，每个地方的政策不一样。工伤保险：工作中或者上下班途中发生意外，达到报销标准才能赔付。注意，除了上下班工作地点之外的意外不在报销范围内。养老保险：缴费满15年，达到退休年龄并且办理退休手续后才能领取。活多久领多久，但不一定能保证把年轻时交的钱都领完。医疗保险：也就是我们常说的医保，分为个人账户和统筹账户。个人账户的钱可以用来在定点药店买药，不包括门诊。统筹账户负责报销符合当地医保报销的费用，有起付线，达到一定数额才能报销。农村医保和城市医保的报销比例也不一样，农村一般能报70%左右，城市一般60%。医保的局限性𐟚늊医保报销的都是医保范围内的用药，基本上都是国产药，进口药不能报销。而且，医保还有新农合、城镇居民医疗保险等，这类基本只有一个医保，报销比例不如职工医保高。具体报销比例可以参考当地的社保政策。重疾险：医保的补充𐟒Š 社保和医保只能满足基本的保障需求，对于重大疾病类的全额保障，社保是远远不够的。很多人以为有了医保就相安无事了，但实际上，医保有限额，特大疾病最多报销40%-50%，且有封顶线，到达一定数额就不能再报了。重大疾病用药一般都是进口药，不在报销范围内，都需要自己承担。再者，医保是报销型的，无提前给付，前期费用都需要自己先垫付，后期才能报销。所以，针对重大疾病来讲，医保是远水救不了近火。总结𐟓 社保和医保虽然重要，但只能提供基础保障。商业保险（特别是重疾险）是社保的补充，能覆盖社保无法满足的部分。对于重大疾病，医保的保障是远远不够的，还需要重疾险来补充。所以，买了医保之后，还是建议考虑购买重疾险，以获得更全面的保障。希望这些信息对你有帮助！如果你有更多问题，欢迎留言讨论哦！𐟒쀀

𐟒𘥦‚何考取理财规划师资格证？ 𐟤”想要成为专业的理财规划师吗？这里是你需要走的步骤！ 𐟓š首先，你需要了解如何报考。理财规划师证书是通过正规的线上考试获得的，由国家事业单位颁发。但请注意，目前没有个人报考的通道，所以你需要通过正规授权的第三方报考单位进行名额的上报。 𐟓接下来，让我们看看考试形式和题型。考试包括理论考试和案例分析两部分。理论考试涵盖金融市场、投资工具、税法法规等内容，包括选择题、判断题和简答题。而案例分析则通过实际案例来考察你的解决问题能力和理财规划技能。 𐟌Ÿ证书的用途可不少！它不仅能证明你在理财规划领域的专业能力，提升你的职场竞争力，还能增强客户对你的信任感，为你的理财咨询业务打下坚实基础。更重要的是，它还能为你的职业发展铺平道路，助你晋升为高级理财顾问或成为独立理财师。 𐟑袀𐟎“那么，谁适合参加考试呢？金融、经济、财会等相关专业毕业生，对理财规划有浓厚兴趣并希望转行的人员，以及已在金融、保险、证券等行业工作并寻求专业提升的从业者，都是适合的报考人群。 𐟒𜦜€后，我们来看看就业方向。你可以选择成为银行、证券、保险等金融机构的理财顾问，或者在第三方财富管理公司担任理财规划师。你还可以选择提供个人或家庭的专属理财顾问服务，为他们提供定制化服务。 𐟚€现在就开始你的理财规划师生涯吧！祝你考试顺利，前程似锦！

金融专业就业新选择：理财子公司大家好！说到金融专业的就业方向，很多人第一反应就是银行、证券、基金、投行这些传统领域。但其实，现在有一个新兴机构正在市场上蓬勃发展，那就是理财子公司。最近几年，为了符合监管规定和行业发展需求，很多银行都被要求把理财业务剥离出来，成立独立的理财公司来经营这些业务。于是，理财子公司如雨后春笋般涌现，成为了金融行业的新蓝海。各大机构都在抢滩这个领域，对人才的需求自然也是水涨船高。从薪酬方面来看，理财子公司的薪酬制度相对灵活，市场化的程度更高。相比银行体系偏体制内的薪酬风格，理财子公司的整体薪酬制度更加市场化，这也吸引了不少经济金融专业的毕业生。所以，各位经济金融专业的朋友们，不妨多关注一下理财子公司这个新兴领域哦！

理财规划师证书怎么考？一文搞定！理财规划师就像是客户的财富指南，用他们的专业知识和经验，为客户量身定制理财方案，帮助客户实现财富的稳健增长。那么，如何成为一名理财规划师呢？让我们一起来看看吧！如何报考理财规划师证书 𐟓 首先，理财规划师证书是通过正规的线上考试获得的，由我国事业单位颁发。需要注意的是，目前个人无法直接报考，需要在正规的授权第三方报考单位进行名额的上报。考试形式和题型 𐟓 考试分为理论考试和案例分析两部分：理论考试：包括选择题、判断题和简答题，内容涵盖金融市场、投资工具、税法法规等。案例分析：通过实际案例考察考生解决问题的能力和理财规划技能。证书的用途 𐟏† 职业认证：证书可以证明你在理财规划领域的专业能力，提升你的职场竞争力。客户信任：增强客户对你的信任感，为开展理财咨询业务打下坚实基础。职业发展：为晋升高级理财顾问、成为独立理财师等职业道路铺路。适合人群 𐟑袀𐟎“ 以下人群适合报考理财规划师证书：金融、经济、财会等相关专业的毕业生。对理财规划有浓厚兴趣，希望转行的人员。已在金融、保险、证券等行业工作，寻求专业提升的从业者。就业方向 𐟒𜊦‹🥈𐨯书后，你可以选择以下就业方向：银行、证券、保险等金融机构的理财顾问。第三方财富管理公司的理财规划师。个人或家庭的专属理财顾问，提供定制化服务。总结理财规划师是一个充满挑战和机遇的职业，通过考取证书，你可以在专业上得到认可，同时也能更好地服务客户，实现自己的职业目标。希望这篇文章能帮到你，祝你考试顺利，职业生涯蒸蒸日上！

金融：如何用数字选择自己的人生？作为一个在金融领域摸爬滚打了四年的特许金融分析师（CFA）持证人，我深切体会到金融不仅仅是谋生手段，更是一种赋予我们人生选择权的工具。 𐟌Ÿ 经济独立是人格独立的前提这是我工作四年来的深刻感悟。我的自信和底气，来源于那份随时可用的存款和扎实的金融知识。 𐟓š 学习金融，不仅仅是为了赚钱更重要的是，它提升了我们的认知水平，让我们能更深入地理解这个世界。无论我们是否从事金融行业，了解一些金融知识，都能帮助我们突破认知局限，实现阶层的跨越。 𐟒𐠦‹妜‰财商，是一种无声的炫耀今天，我想分享这四年从业生涯中总结的金融干货，希望能为同样对金融感兴趣的你，提供一些帮助和启示。商科生学习必备网站宏观数据类：国家统计局、宏观经济、世界银行、CEIC 金融及综合资讯类：Morning brew、Dealbreaker、雪球、Market Watch、Investopedia、Reuters、CNBC 行业数据类：萝卜投研、东方财富研报网、199IT 公司数据类：巨潮资讯网、披露易、纳斯达克证券交易所金融学提升必备书籍《经济学原理》曼昆《货币金融学》弗雷德里克ⷓ.米什金《金融市场与金融机构基础》弗兰克J. 法博齐《投资学》滋维ⷥš迪《公司理财》斯蒂芬 A. 罗斯《国际经济学》保罗ⷥ…‹鲁格曼《期权、期货及其他衍生产品》约翰ⷨ𕫥𐔊《债券市场:分析和策略》弗兰克ⷊ.法博兹《投资分析与组合管理》弗兰克ⷋⷨ𕖥ˆ銣€Š行为金融》威廉ⷧ揥𘃦–‡‘融纪录片推荐《硅谷传奇》《华尔街》《与世界做生意》《资本的故事》《公司的力量》《国家破产之日》《东方华尔街》《太空头》《1929大崩盘》《富人是怎样越来越富的》希望这些资源能帮助你在金融的道路上走得更远，拥有更多选择自己人生的权利。

5本理财入门书，让你的钱包鼓起来！时间还很长，说不定哪天，我们就发财了呢？𐟒𐰟’𐰟’𐊊𐟒š《富爸爸，穷爸爸》𐟒˜ 𐟒œ很多人找工作，只是为了有稳定收入，满足眼下的消费欲望，所以永远都是“越赚钱，越没钱”。但在成功者的眼里，为金钱而工作，不如为学习技能而工作。当你选择了能学习技能的工作，短期看薪水可能不多，但长远来看，会让人生获益巨大！掌握能让自己增值的技能，才真正有希望，实现财务自由。 𐟒š《小狗钱钱》𐟒˜ 𐟒™这本书是一本干货满满的理财启蒙！作者把钱比作“鹅”，建议把每个月收入的50%存入“金鹅账户”，也就是把钱存起来或合理投资。这个账户里没钱，你永远只能为赚钱而被动工作，当你学会了，有技巧地积累这个账户，就能不断提高“鹅”的成长速度，让它主动为你工作，得到更多“鹅蛋”。 𐟒š《巴菲特致股东的信》𐟒˜ 𐟒›这本书对工作、生活甚至整个人生，都有很好的指导意义！比如，不要做自己不了解的事，如果要做，先全方位了解它。所以巴菲特只投资自己能理解的公司，而且会在行动前，把这个公司研究得极为透彻。在他看来，“如果你智商160，可以把其中的30送给别人”，因为投资需要的不是聪明，独立思考才是赢得一切的终极武器。 𐟒š《聪明的投资者》𐟒˜ 𐟧ᨿ™本书的作者，又被大家叫做“华尔街教父”、“巴菲特的精神导师”、“现代证券分析之父”ⷂ𗂷ⷂ𗂷作者的厉害之处，就是观点看似简单，但读透嚼烂，我们这些业余人士，也可以轻松改善财务状况！作者认为，我们要评估投资对象的实际价值，买价值高、价格低的对象，等价格基本能体现价值的时候，再毫不留恋地甩手，卖掉它。而这一点，需要你拒绝跟风，先跟着作者学一点理论知识！永远别妄图，通过投机取巧来实现“暴富梦”，保持理性、经住诱惑，这本投资入门，会带给你超乎预料的回报。 𐟒š《苏富比的早餐》𐟒˜ ❤️阳光和煦的风景画，比呈现恶劣天气的同类作品卖得更好；而艺术家本人的不幸，还能额外增加艺术品的价值；有一位大收藏家，就格外任性了，他重金收藏毕加索的素描，只是因为他觉得这么差劲的毕加索作品，不该出现在大众视野ⷂ𗂷ⷂ𗂷

CFA考试别死记硬背！高效备考攻略在此 ### 一、个人忠告 CFA考试复习资源丰富，包括原版书、习题、官方课程和各种笔记。但资源多并不意味着都要学完。即使学完了也不一定都能考到。因此，合理分配时间至关重要。作为一个过来人，我真心建议大家规划一下复习顺序和重点。 CFA一级十门科目权重定量分析：8-12% 经济学：8-12% 其他投资：5-8% 衍生品投资：5-8% 投资组合管理：5-8% 权益投资：10-12% 固定权益投资：10-12% 财务报表分析：13-17% 企业发行人：8-12% 职业伦理道德：15-20% 三、备考复习重点规划数量和投资组合管理这部分不是最重点，但应先学习，建立货币基本的时间价值和组合管理的思想概念。权益投资这部分较为重要，学习目的是建立整体知识框架。经济学、公司理财与财务报表重点是建立对公司资本流动及创造价值的规律框架，是考试的重中之重。金融衍生品按照固定收益、金融衍生品、另类投资的顺序学习，三大知识点之间前后关联，顺序不能打乱。道德科目这门科目相对独立，要求理解、记忆的部分较多，占考试比重较高，较为重要。如果学太早，可能会出现遗忘。四、备考攻略抓住大头，搞重点 11月的考试迫在眉睫，已经没有时间处处考虑，觉得所有知识点非得都学会不可。抓住大头，搞重点是关键。用知识图谱复习对照着重点进行复习，不要再重新来过。按图谱里标出来的知识点星级划分复习时间，着重复习重难点。分清主次知道不同科目在考试里的比重和难度。财务、固收、道德这些大头细致复习，次要但知识点零碎的科目直接背整理好的小绿本笔记、闪卡默写本，然后用思维导图串联知识点，不要再硬啃书和视频。灵活变通不要死读书，要多动脑学会灵活变通，利用好身边一切可利用的材料进行有效复习。就像道德讲义独立讲解，知识点清晰全面。刷题在精不在多重视基础知识，多刷经典百题巩固基础是个关键，毕竟基础占大头，能在变式里灵活运用就够了。希望大家考试顺利！如果有想参考我的笔记的，欢迎打扰！

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