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个人基金公司权威发布_基金会官网入口中文(2024年12月精准访谈)

内容来源：小天才网络所属栏目：观点更新日期：2024-12-01

个人基金公司

私人银行、财富管理和资产管理的区别 1️⃣ Wealth Management 财富管理专注于为高净值客户提供高度定制化的财富管理方案。服务范围包括现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。 2️⃣ Asset Management 资产管理，即管理客户资产，旨在控制风险的同时使其增值。资管公司通常面向机构客户，利用客户的资产创造价值，产生利润。狭义上的资管公司包括基金公司、保险公司旗下的资管部门，以及投行或商业银行旗下的资管部门。广义上的资产管理则涵盖私募股权基金、对冲基金、风投、保险公司、信托等。 3️⃣ Private Banking 私人银行是财富管理的一个分支，专门为高净值个人（HNWI）和超高净值个人（UHNWI）提供金融服务。它专注于为这些富有的客户提供一站式的解决方案，满足他们在投资、信贷、传承等各方面的需求。 ⭐️ Private Banking和Wealth Management的区别 1️⃣ 财富管理主要涉及优化客户的投资组合，评估客户对风险的承受能力，并根据客户的计划和目标来投资金融资产。 2️⃣ 私人银行则通常为高净值个人提供全方位的解决方案，包括个性化的财务维护和管理。私人银行与财富管理的主要区别在于，私人银行业务并不总是涉及投资业务。

【头部量化私募幻方员工被抓？公司：确有此事系个人原因与公司无关！】11月20日，一则“幻方员工因涉及券商返佣被抓”的传言在市场上传播，后有消息称，该员工系幻方量化市场总监李橙。对此，中国基金报记者向公司求证，幻方量化相关人士表示，目前李橙个人确实在协助调查，是个人原因，与公司无关，公司对此并不知情，也在等待结果。头部量化私募幻方员工被抓？公司：确有此事系个人原因与公司无关！

【擅自发行公司债券罪既遂处罚标准有哪些】 𐟤”你是否对证券犯罪感兴趣呢？今天，我将和大家分享一个非常有趣的法律知识，那就是公司债券犯罪！ ✨根据《中华人民共和国刑法》第一百七十九条的规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行公司债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。 𐟘Ž你是否好奇，什么是公司债券呢？公司债券是指公司依照法定程序发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。它是公司筹集资金的重要方式之一，也是投资者获取收益的重要途径之一。但是，如果你想发行公司债券，你必须经过国家有关主管部门的批准，否则，你将面临法律的制裁！ 𐟤驂㤹ˆ，什么是非法募集资金呢？非法募集资金是指公司或者个人违反法律规定，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金的行为。非法募集资金的行为严重侵犯了投资者的合法权益，破坏了金融秩序，影响了社会稳定。因此，中国刑法对非法募集资金的行为进行了严厉的打击！ 𐟘𑤽 是否听说过一些公司因为非法募集资金而被判刑的案例呢？这些案例告诉我们，法律是不可侵犯的，任何违反法律的行为都将受到法律的制裁！因此，我们应该遵守法律，不要轻易尝试违法犯罪的行为！ 𐟒ꦜ€后，我想提醒大家，法律是维护社会秩序和公平正义的重要工具，我们应该尊重法律，遵守法律，不要轻易尝试违法犯罪的行为！同时，我们也应该加强对法律的学习和宣传，提高自己的法律意识和法律素质，为建设法治社会贡献自己的力量！

经过两年的个人养老金试点，基金数量持续增加，但是在动荡的市场环境中，一些基金的净值出现了较大的回撤，投资者的持有体验不佳。面对日益增长的养老金融市场需求，基金公司需要加大产品创新力度，精准地匹配不同类型客户的需求，才能在激烈的竞争中脱颖而出。

小微企业贷款全攻略：三种方式轻松搞定小微企业贷款一直是许多创业者和个体工商户的难题。资金紧缺时，找到合适的贷款渠道显得尤为重要。今天，我们来详细梳理一下小微企业贷款的途径和方法。 𐟔 小微企业信用贷款小微企业信用贷款主要包括以下几种类型：企业税贷：银行根据企业的纳税情况发放的信用贷款。通常要求企业注册两年以上，纳税等级为A或B级。如果纳税等级为M或C级，也有相应的产品可以申请。企业年纳税额需在一万元以上，且无连续三个月不缴税的记录，企业无不良记录。企业开票贷：相对于税贷，开票贷的要求较低。银行和机构产品都有，有些机构产品一年开票100多万即可申请。流水贷：根据企业或个体工商户的银行流水情况和结息情况发放的信用贷款。主要看企业流水和一年流水结息（部分机构也有pos机流水贷）。这类贷款一般单笔在30万以下，上个人征信；30万以上的信用贷款，一般上企业征信。小微企业担保基金贷款：由担保基金公司收取担保费为小微企业做担保，银行审核放款的贷款产品。利息一般较低，年利率在4%~6%之间，额度较大，最低100万到最高1000万。 𐟏 个人经营性贷款个人经营性贷款是以法人、股东或第三方的房产抵押（住宅、商铺、写字楼等）作为抵押物向银行申请的贷款。用途一般作为企业上下游经营购货的流动资金。贷款计入个人名下，不计入企业负债。贷款额度：商品房最高评估价格的70%，商铺、写字楼、别墅等最高60%，一般银行控制在1000万以内，少数银行最高可以申请3000万及以上。 𐟏�𜁤𘚦Š𕦊𜨴𗦬𞊤𜁤𘚦Š𕦊𜨴𗦬𞦘碌奅쥏𘥐下或法人、股东、第三方的房产（住宅、商铺、写字楼、别墅等）作为抵押物向银行申请的贷款。额度一般控制在3000万以内，少数银行最高可以申请3000万以上。贷款年利息需要计入贷款卡，也就是企业负债。通过以上三种方式，小微企业可以灵活选择适合自己的贷款产品，解决资金需求问题。希望这些信息对广大创业者和个体工商户有所帮助！

中国的股市具备投资价值还是仅仅是通过炒作击鼓传花的游戏在国际上股市都是一种以投资价值为导向的存在，那么在中国股市投资价值体现在哪？分红吗，对于说变脸就变脸的上市公司决策层来说，自己才是最终的受益者，而股东只是贡献财富的朝拜者，你可以看看在中国的上市公司中，有多少是可以长期持有且每年分红不低于银行五年利率的，背后的财务数据对于普通的投资股民简直就是天书（完全以公告为准，无法核实真假），即便天书出了问题被爆出作假，也仅限于被行政机关处罚，而对于股民的损失没有合理的补偿（行政机关没有投资却可以通过处罚受益，真正的投资股民却拿不到伤害损失）。股市如果不去变现，资产数值也仅仅是数字而已，只有通过上市公司与基金公司或其他机构不断运作炒高股价，吸引跟风者，最终才会在一定高度出逃，如果没有引诱到肉，那就不断炒高，因为没有出逃的基础（也就是接盘侠），那样股票价格暴跌也不会赚钱，所以剧情、演员要配合的天衣无缝才能套进投资者并成功兑现，如果企业真的能为股东带来丰厚的投资收益则另当别论。个人观点眼下的中国股市就是一场博弈，击鼓传花的游戏，缺乏对中小投资者的保护与赔偿。仅代表个人观点，不针对任何一方。

苏西、霍伊和皮特三个人已经到了古稀之年，却突然能够分享75亿美元的财产。当地时间11月25日，投资大师巴菲特再给“伯克希尔”公司股东写的一封信中提出，给自己的三个孩子（苏西、霍伊和皮特）只留下他全部资产（大约1500亿美元）的0.5%，也就是75亿美元。至于巴菲特的孙子辈，重孙辈，巴菲特说这些人就不是自己考虑的事情了。巴菲特把自己95%的财产，也就是超过1400亿美元的股份全部捐献给家族慈善基金会。并规定任何基金的变动都必须有三个孩子的同时签名才能生效。其目的是希望他的孩子们知道并继续他一生积攒的巨大财富好好用于慈善事业。虽然我查不出来，巴菲特的慈善基金到底把钱花在哪里？是救济巴勒斯坦的被炸地区的孤儿？还是黎巴嫩流离失所的儿童？或者是非洲贫穷地区的人们？但是，只要是做好事就值得尊敬！巴菲特给“伯克希尔”公司股东的信，好像是安排后事。但是，我还是希望他能继续好好活着，安享晚年。

【前海开源基金董事长李强因个人原因离任】11月22日，前海开源基金管理有限公司发布公告称，自2024年11月20日起，李强因个人原因离任董事长，由秦亚峰代任。公告履历显示，秦亚峰1993年至2000年任职于中国银行湖南省分行证券部；2001年至2004年任职于银河证券湖南证券营业部；2004年至2019年任职于华安财产保险股份有限公司，曾任华安财产保险股份有限公司副总经理、华安财保资产管理公司总经理、华安汇富资本投资管理有限公司董事长。2019年9月加入前海开源基金管理有限公司，现任前海开源基金董事、总经理。

养老金小知识！根据国家的规定，公司和员工都需要按时并且足额缴纳基本养老保险费用。具体来说，公司的缴费比例是16%，这部分钱将全部进入国家的统筹基金；而个人需要缴纳的比例是8%，这部分钱则直接计入个人的养老账户。对于那些自己做主、灵活就业的人来说，他们可以选择以个人的身份参加养老保险。这类人群可以在自己所在省份上一年度城镇所有单位就业人员平均工资的60%到300%范围内，自行选择一个合适的缴费基数。灵活就业者的缴费比例是20%，其中12%同样会进入国家的统筹基金，剩下的8%则计入个人的养老账户。 #养老金#

基金销售如何高效开发客户？𐟤” 最近我也在琢磨如何拓宽客户群体，发现了一个挺有意思的方法，希望能帮到大家~ 𐟓ˆ 券商引荐：一个不容忽视的渠道首先，券商自身有很多与私募机构的合作点。比如，券商自营部门和资管部门都有投资基金的需求。对于那些成立时间较长的私募机构，还可以尝试对接代销合作。其次，券商资本引荐也是一个重要的力量。券商部门众多，覆盖的资方也非常广泛，包括银行、信托、上市公司、FOF、家办、三方、境外机构等，还有超高净值个人。总之，如果能够深入挖掘一家券商的资源，其实可以做的业务非常多。 𐟔‘ 如何高效利用券商资源？当然，券商资源也不是随便能用的，需要有权益进行置换，比如股票交易等。除此之外，还有一些衍生品业务、两融业务、研究服务等，具体要看你们的产品线是否涉及。不过，实际操作起来并不容易。惭愧地说，我这些年下来，券商朋友其实不多，更别说能深度合作的了。原因主要有两个方面： 1️⃣ 性价比问题：一个客户投资量是有上限的，投了基金A，可能就不考虑看基金B了。所以把资方介绍到哪家私募，除了关注投资能力、业绩方面，也要看哪家能带来更大的经济效用。 2️⃣ 信任问题：券商和基金公司双方都希望对方先拿出诚意，自己再兑现承诺。金融行业里人才比比皆是，但大忽悠骗子也不少。比如我经常遇到券商人员要求先落个户，放点交易量过去，然后再介绍资金过来的类似要求。当两三次在这类事件踩坑后，再听到这种话就不想再做主动的一方了。当然，也有很多券商人员同样遇到过给基金公司介绍了资金，结果对方没有兑现承诺被白piao的经历。总之这种内耗在行业里非常多见，很多匹配上的业务因为这些不信任而导致合作无法开始。 𐟚€ 如何建立信任？最好的方式就是不要消耗信任，真诚对待合作关系，不要想着占便宜或者白piao，兑现承诺，逐渐筛选出那些有能力、有人品的合作伙伴，逐渐建立起自己的人脉圈，再开展合作就不难了。长此以往，相信券商的资源可以得到非常深度的开发。你们在开发客户方面有什么好的方法呢？欢迎在评论区分享，帮助更多的从业者！𐟘Š

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